Die Mafia und andere kriminelle Organisationen haben eine Reihe von Methoden entwickelt, um Schwarzgeld zu waschen. Hier sind einige der am häufigsten verwendeten Methoden:
- Immobilien-Investitionen: Die Mafia kann Schwarzgeld in den Kauf von Immobilien investieren. Diese Immobilien können dann vermietet oder verkauft werden, wobei die Einnahmen als legal erscheinen.
- Frontunternehmen: Diese sind Geschäfte, die auf den ersten Blick legal erscheinen, aber tatsächlich dazu dienen, illegale Einnahmen zu verschleiern. Ein klassisches Beispiel ist ein Bargeld-intensives Geschäft wie eine Pizzeria oder ein Waschsalon, bei dem es leicht ist, zusätzliches Bargeld als Einnahmen auszugeben.
- Offshore-Banking: Die Mafia kann Schwarzgeld auf Bankkonten in Ländern überweisen, die strenge Bankgeheimnisgesetze haben oder nur minimale Offenlegungspflichten für ausländische Konten erfordern. Dies macht es schwierig für Ermittler, die Herkunft der Gelder zu verfolgen.
- Smurfing oder Aufspaltung: Große Mengen an Schwarzgeld werden in kleinere Beträge aufgeteilt und dann auf verschiedene Konten oder in verschiedene Investitionen eingezahlt, um Aufmerksamkeit zu vermeiden und die Nachverfolgung zu erschweren.
- Handel mit teuren Gütern: Hochpreisige Artikel wie Kunstwerke, Juwelen oder Luxusautos können mit Schwarzgeld gekauft und später wieder verkauft werden. Die Einnahmen aus dem Verkauf erscheinen dann als legal.
- Kryptowährungen: In jüngster Zeit haben einige kriminelle Organisationen begonnen, Kryptowährungen zu verwenden, um Geld zu waschen. Durch den Kauf und Verkauf von Kryptowährungen können sie Geld schnell über Grenzen hinweg bewegen und die Herkunft des Geldes verschleiern.
Es ist wichtig zu beachten, dass diese Methoden illegal sind und zu hohen Strafen führen können, einschließlich Gefängnisstrafen. Zudem arbeiten Regierungen und internationale Organisationen ständig daran, die Methoden zur Bekämpfung von Geldwäsche zu verbessern und die zur Verfügung stehenden Schlupflöcher zu schließen.